Francesco Ceriani

Profilo professionale

Sono Consulente Finanziario Indipendente iscritto all’Albo OCF, laureato in Economia e in possesso della certificazione European Financial Advisor – EFA. Mi occupo di consulenza finanziaria indipendente e pianificazione patrimoniale, affiancando privati, famiglie e professionisti nella gestione, organizzazione e protezione del proprio patrimonio. Il mio approccio parte da un principio fondamentale: ogni scelta finanziaria deve essere costruita nell’interesse esclusivo del cliente. Non colloco prodotti finanziari e non ricevo commissioni, incentivi o retrocessioni da banche, assicurazioni o società di gestione. Il mio compenso deriva esclusivamente dal cliente, evitando così i tradizionali conflitti di interesse legati alla vendita di prodotti. L’attività di consulenza parte spesso dall’analisi approfondita del patrimonio e dei portafogli già esistenti, con l’obiettivo di individuare costi, rischi, inefficienze, eccessive concentrazioni e possibili incoerenze rispetto agli obiettivi

Approccio alla consulenza

Il mio approccio parte da una visione complessiva del patrimonio e dagli obiettivi del cliente, non dalla scelta di singoli prodotti. Analizzo portafoglio, costi, rischi, diversificazione e coerenza con esigenze future. Da qui costruisco una strategia personalizzata che può includere investimenti, liquidità, previdenza, protezione patrimoniale e successione. Il patrimonio resta sempre presso la banca scelta dal cliente e la consulenza prosegue con monitoraggio e aggiornamenti nel tempo.

Aree di competenza

Tipologia clienti

Clienti tipici