Lorenzo Angelo Ricciardi

Profilo professionale

La mia formazione nasce in ambito scientifico e analitico. Dopo un percorso accademico e professionale in ingegneria aerospaziale ed esperienza internazionale nella ricerca, ho lavorato nel mondo della finanza quantitativa come direttore per le soluzioni del rischio e del portafoglio, implementando soluzioni avanzate per clienti istituzionali. Negli anni ho approfondito in modo strutturato la pianificazione patrimoniale, la previdenza e la fiscalità, completando un Executive Master in Financial Planning e conseguendo il titolo di CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™, il massimo riconoscimento internazionale nell’ambito della pianificazione finanziaria. Oggi accompagno famiglie e professionisti nella costruzione di piani finanziari integrati, con l’obiettivo di dare coerenza, metodo e prospettiva alle loro decisioni economiche.

Approccio alla consulenza

Effettuo un primo colloquio gratuito per capire chi sia l'interlocutore: situazione familiare, abitudini di spesa, ambizioni, attitudine al risparmio e al rischio, preoccupazioni. Senza questi elementi piu' umani, non posso fare una vera pianificazione su misura. Dopo di che' non costruisco solo un portafoglio d'investimento, ma raccolgo i dati per fornire un piano d'azione concreto per raggiungere gli obbiettivi, che include pianificazione pensionistica, assicurativa, fiscale e successoria.

Aree di competenza

Tipologia clienti

Clienti tipici