Luca Zanata

Profilo professionale

Il mio approccio parte dall'ascolto, non dal prodotto. Prima di ogni numero, cerco di capire la storia, i valori e gli obiettivi di chi ho davanti: famiglia, impresa e patrimonio non si leggono mai separatamente. Sono certificato CFP®, tra i primi in Italia, e nel 2026 nominato Consulente Autonomo dell'Anno ai Citywire Italia Wealth Awards. Nessuna provvigione, nessun prodotto da vendere: l'unica remunerazione è la parcella concordata con il cliente, senza conflitti di interesse. Ogni piano nasce da dati verificabili e riproducibili: analisi quantitativa, scenari testati, ipotesi dichiarate, mai proiezioni generiche. Il percorso non si esaurisce in un incontro: accompagno il cliente nel tempo, rivedo insieme a lui le scelte quando la vita cambia, con un confronto diretto e trasparente. L'obiettivo non è massimizzare un rendimento astratto, ma costruire scelte sostenibili, capaci di lasciare chi le prende sereno e consapevole, com'è giusto che sia.

Approccio alla consulenza

Ogni percorso nasce da tre domande: cosa conta davvero, quanto è abbastanza, cosa voglio costruire e lasciare. Da qui metto ordine in un unico piano che tiene insieme patrimonio, fiscalità, tutele e passaggio generazionale, senza compartimenti stagni. È il metodo P.C.P.©: una regia che coordina competenze finanziarie, legali, fiscali, assicurative e successorie. Non un portafoglio da comprare, ma un patrimonio da governare, che protegga chi si ama e dia forma alle proprie scelte.

Aree di competenza

Tipologia clienti

Clienti tipici